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MoneyPlay Podcast

O MoneyPlay Podcast é um podcast sobre finanças pessoais e investimentos para quem busca conteúdo estratégico, claro e aprofundado. Falamos sobre planejamento financeiro, renda fixa, ações, Tesouro Direto, carteira de investimentos, diversificação, juros, inflação e construção de patrimônio no longo

New episodes: Weekly
Typical length: 14 min
Latest: 14 Oct 2026
Language: Portuguese

Latest episode

14 Oct 2026 · 10 minNew

Bater o índice não é difícil. É raro | MoneyPlay

Superar o Ibovespa: por que essa ideia provoca tanta discussão entre investidores? Bater o índice. Poucas expressões carregam tanta expectativa para quem investe em ações. Basta aparecer um ranking de rentabilidade para começar a comparação: quem ficou acima, quem ficou abaixo e como a sua carteira se saiu. Talvez você já tenha pesquisado como superar o Ibovespa. Talvez acompanhe o desempenho dos seus investimentos e se pergunte se deveria estar conseguindo mais. Ou talvez esteja cansado de ouvir afirmações definitivas sobre o que um investidor consegue fazer no longo prazo. Agora, coloque…

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E273 · 7 Oct 2026 · 15 min
Você trabalha muito. Mas está construindo patrimônio?
Para quem quer investir melhor e sente que os anos de esforço ainda não se transformaram em segurança financeira. Você trabalha, paga as contas, tenta aumentar a renda e faz planos para o futuro. A rotina segue, os anos passam e, quando você olha para a própria vida financeira, fica uma pergunta incômoda: quanto de tudo isso está se tornando patrimônio? Talvez você já tenha pesquisado como investir, buscado orientação sobre finanças pessoais e feito planos para organizar o dinheiro. Mesmo assim, a sensação de estar sempre recomeçando continua. O trabalho aumenta, as responsabilidades também,…
E272 · 30 Sep 2026 · 12 min
Risco político na bolsa: sua carteira está refém do governo?
Em ano eleitoral, surgem muitas previsões sobre a B3. Mas o que você sabe sobre o risco político dos seus investimentos? A cada pesquisa eleitoral, aparece uma nova certeza sobre o que vai acontecer com a bolsa. No meio de tantas previsões, é fácil sentir que você precisa fazer alguma coisa com a carteira. Se você investe em ações brasileiras e já se perguntou quanto das suas decisões vem da análise das empresas — e quanto vem da última manchete —, reserve alguns minutos para essa conversa. Dê o play no episódio do MoneyPlay aqui na página e escute pensando no seu contexto. #MoneyPlay…
E271 · 23 Sep 2026 · 13 min
Previsões do mercado financeiro: quem paga quando elas erram?
Bolsa, Selic, dólar, Bitcoin, ações, renda fixa: sempre existe uma nova previsão dizendo o que vem pela frente e qual será a melhor oportunidade do momento. A linguagem muda, os ativos mudam, mas a promessa de antecipar o mercado permanece. Em meio a relatórios, rankings, carteiras recomendadas e listas de melhores investimentos, é fácil confundir convicção com precisão. E quanto maior a sensação de urgência, menor o espaço para pensar no seu próprio contexto. Antes de seguir a próxima tese de investimento ou mexer na carteira por causa de uma previsão, faça uma pausa. O novo episódio do…
E270 · 16 Sep 2026 · 11 min
Como uma bolsa de valores quebra de verdade?
Você investe em ações. Mas saberia dizer o que significa uma bolsa de valores quebrar? “A bolsa quebrou.” A frase assusta, chama atenção e parece dispensar explicações. Mas, se alguém pedisse para você explicar exatamente o que ela significa, qual seria a sua resposta? Para quem investe em ações, a possibilidade de uma quebra da bolsa de valores provoca perguntas difíceis de ignorar. Meu patrimônio estaria em risco? O que aconteceria com meus investimentos? Até que ponto eu entendo o mercado financeiro no qual coloco meu dinheiro? Talvez você já tenha uma resposta. Talvez nunca tenha parado…
E269 · 9 Sep 2026 · 13 min
Quando a rentabilidade dos investimentos para de importar?
O ponto em que buscar mais retorno pode deixar de melhorar sua vida financeira Todo investidor aprende a observar a rentabilidade. Comparar resultados, acompanhar percentuais e procurar oportunidades parece parte natural do processo de construção de patrimônio. Mas até quando o retorno deve continuar no centro de todas as decisões? Essa pergunta raramente aparece. Mesmo depois de anos investindo, muita gente continua perseguindo a melhor performance possível sem voltar a discutir o que, afinal, o dinheiro precisa fazer por sua vida. Talvez exista uma diferença importante entre construir…
E268 · 2 Sep 2026 · 16 min
Seu risco não está mais na Bolsa: está no seu estilo de vida
Tem uma coisa curiosa na vida de quem investe há algum tempo. No começo, o medo está todo na Bolsa. Depois você estuda, entende melhor os ciclos, aprende a não reagir a qualquer queda e monta uma carteira mais coerente. Só que a vida muda. O patrimônio cresce. As responsabilidades também. E talvez você continue fazendo a mesma pergunta de quando começou: “Qual é o risco da minha carteira?” Mas e se essa pergunta estiver atrasada? O novo episódio do MoneyPlay começa justamente aí. Se você já investe há algum tempo, aumentou sua renda ou acumulou patrimônio, vale ouvir. Pode ser que o risco…
E267 · 26 Aug 2026 · 11 min
Risco de ruína nos investimentos é maior que o risco de perda
Depois que o gráfico está pronto, toda decisão parece óbvia. Era evidente que deveria ter vendido. Era claro que precisava manter. Bastava olhar os sinais. Mas o investidor nunca decide depois. Decide antes — quando os argumentos ainda apontam em direções opostas e o resultado não existe. É nesse momento que uma definição imprecisa de risco pode produzir decisões aparentemente prudentes e completamente diferentes entre si. Porque perder dinheiro, suportar uma queda e colocar a própria estratégia em perigo parecem fazer parte da mesma conversa. Mas será que fazem? Se você investe em ações, há…
E266 · 20 Aug 2026 · 16 min
A aposentadoria não falha aos 65. Ela falha aos 35
Uma frase parece especialmente confortável quando o assunto é aposentadoria: ainda dá tempo. Ela não soa irresponsável. Pelo contrário. Parece razoável esperar a renda melhorar, os filhos crescerem, a casa ficar pronta, as despesas diminuírem ou a vida finalmente entrar nos eixos. E talvez seja justamente por parecer tão razoável que essa frase sobreviva por tantos anos. O planejamento financeiro fica para depois. A construção de patrimônio também. O problema é que o tempo não manda aviso quando deixa de ser aliado. Em algum momento, “ainda dá tempo” deixa de significar que existe margem e…
E265 · 12 Aug 2026 · 13 min
Quando sua renda sobe, mas sua capacidade de acumular cai
Ganhar mais deveria facilitar a vida financeira. Deveria abrir espaço para poupar, investir e acumular patrimônio. Mas o aumento de renda nem sempre produz o avanço que parecia prometer. Como alguém pode ganhar mais e, ao mesmo tempo, não conseguir guardar dinheiro? Por que a carreira avança, o salário cresce e o patrimônio não acompanha? Em que momento uma renda maior deixa de aproximar você do futuro que imaginou? Essa contradição é difícil de perceber porque nem sempre tem a aparência de um problema financeiro. As contas podem estar pagas. A vida pode estar mais confortável. Ainda assim,…
E264 · 5 Aug 2026 · 24 min
Ressentimento financeiro: quando a frustração começa a decidir por você
Nem toda decisão financeira ruim começa na falta de conhecimento. Muitas vezes, ela nasce da sensação de estar atrasado, de ter feito tudo certo sem obter resultado ou de nunca ter recebido as mesmas oportunidades que outras pessoas. Quando essas frustrações passam a orientar as escolhas, o investidor pode se tornar mais vulnerável a atalhos, fórmulas prontas e promessas de transformação rápida. Neste episódio do MoneyPlay Podcast , Fabrício Duarte propõe uma reflexão direta sobre a relação entre ressentimento, dinheiro e comportamento financeiro. Dê o play e assista ao episódio completo.…
E263 · 29 Jul 2026 · 16 min
Você Não Está Investindo Pouco — Está Parando Cedo Demais
Investir pouco vale a pena? Essa é uma das dúvidas mais comuns entre quem está começando a investir. A pessoa separa R$ 100, R$ 200 ou R$ 300 por mês, observa o valor acumulado e sente que está avançando devagar demais. A comparação torna tudo ainda pior. Nas redes sociais, alguém sempre parece investir mais, ganhar mais e acumular patrimônio mais rapidamente. Diante disso, um aporte pequeno começa a parecer inútil. E o investidor passa a acreditar que só poderá construir patrimônio quando tiver um salário maior, uma renda extraordinária ou muito mais dinheiro disponível. Mas será que o…
E262 · 22 Jul 2026 · 20 min
O Modelo Mental que Mantém 90% dos Brasileiros Pobres
Você pode aumentar sua renda, controlar melhor os gastos e até começar a investir. Ainda assim, existe a possibilidade de continuar repetindo decisões que mantêm sua vida financeira praticamente no mesmo lugar. Isso acontece porque informação, disciplina e esforço não funcionam isoladamente. Todas as escolhas passam por um modelo mental: uma estrutura silenciosa que define o que parece seguro, o que parece arriscado, o que merece prioridade e o que pode ser deixado para depois. O problema é que uma decisão pode parecer completamente razoável no presente e, ao mesmo tempo, produzir…
E261 · 15 Jul 2026 · 12 min
Proteção de Margem: o pilar que vem antes de investir
Todo mundo quer investir melhor. Pouca gente entende o que precisa acontecer antes do primeiro aporte fazer sentido. No novo episódio do MoneyPlay Podcast , Fabrício Duarte coloca uma ideia essencial no centro da conversa: antes de pensar em ações, renda fixa, carteira, retorno, dividendos ou longo prazo, existe um pilar que precisa estar de pé. Esse pilar é a proteção de margem . Porque investir não começa apenas quando o dinheiro vai para uma corretora. Começa muito antes: na forma como você organiza sua vida financeira, protege seu fluxo, evita decisões ruins e cria espaço real para que o…
E259 · 8 Jul 2026 · 1 hr 6 min
Se você ouviu nosso episódio no início de 2026, precisa ver o que aconteceu depois
O mercado mudou, o barulho aumentou e a pergunta sobre onde investir em 2026 ficou ainda mais importante. No começo de 2026, muita gente queria uma resposta direta: onde investir em 2026? Com juros altos, eleição no radar, dúvidas sobre Selic, bolsa, dólar, renda fixa, FIIs, Bitcoin e cenário fiscal, o investidor brasileiro entrou no ano cercado de previsões, alertas e promessas de certeza. Mas investir bem nunca foi apenas sobre encontrar o ativo certo, seguir a manchete do dia ou depender do especialista que parece saber exatamente o que vem pela frente. O mercado muda, o cenário vira, as…
E259 · 1 Jul 2026 · 13 min
A Carteira que Funciona: por que investir bem depende mais da sua vida do que do mercado
Existe uma pergunta que quase nunca aparece quando alguém fala sobre investimentos: Essa carteira funciona para quem? No mercado financeiro, é comum encontrar carteiras prontas, rankings de ativos, recomendações genéricas e fórmulas que prometem simplificar decisões complexas. Mas investir bem não começa pela busca da carteira perfeita. Começa por entender se aquela estratégia faz sentido para o seu contexto, sua renda, sua fase de vida, sua estabilidade e sua capacidade real de atravessar períodos difíceis sem abandonar o plano. Neste episódio do MoneyPlay Podcast , Fabrício Duarte provoca…
E258 · 24 Jun 2026 · 9 min
Risco Não é Volatilidade: o Erro que Faz o Investidor Perder Dinheiro Sem Perceber
O mercado ensinou o investidor a olhar para o lugar errado. Neste episódio, o MoneyPlay mostra por que entender risco do jeito certo pode mudar completamente sua forma de investir. Risco no investimento não começa quando o preço cai. Essa é apenas a parte mais visível do jogo — e, muitas vezes, a menos importante. O grande problema é que a maioria dos investidores foi treinada a confundir oscilação com perigo, queda com fracasso e volatilidade com risco real. Com isso, muita gente toma decisões ruins tentando evitar desconfortos de curto prazo, enquanto deixa passar os riscos que realmente…
E257 · 17 Jun 2026 · 14 min
Aporte regular ganha do timing? O erro de esperar a hora perfeita para investir
Todo investidor já ouviu alguma versão da mesma promessa: “agora é hora de entrar”, “agora é melhor esperar”, “depois da queda eu compro”, “quando o mercado virar eu volto”. O problema é que, no mundo real, investir não é um jogo de frases bonitas. É um jogo de tempo, comportamento, consistência e método. Neste episódio do MoneyPlay Podcast , Fabrício Duarte coloca em discussão uma dúvida que aparece o tempo todo na cabeça de quem investe: vale mais tentar acertar o melhor momento para investir ou manter aportes regulares ao longo do tempo? A pergunta parece simples, mas mexe com uma das…
E256 · 3 Jun 2026 · 12 min
Antecipar Amortização Não é Desconto: É Só a Ressaca da Dívida
Antecipar amortização dá uma sensação poderosa de controle. A dívida diminui. A parcela pesa menos. O banco mostra um número menor. A ansiedade baixa. E, por alguns instantes, parece que você fez uma grande jogada financeira. Mas será que isso é mesmo estratégia? Ou é apenas o alívio de estar reduzindo o estrago de uma decisão que já comprometeu o seu futuro? Neste episódio do MoneyPlay, a provocação é direta: amortizar não é desconto . Não é prêmio. Não é vitória. Não é enriquecimento. É, muitas vezes, só a tentativa de corrigir hoje uma dívida que roubou ontem o dinheiro que poderia ter…
E255 · 27 May 2026 · 14 min
Fundamento Não É Futuro: Como Ler Analistas Sem Ser Engolido Pelas Projeções
Existe uma armadilha silenciosa no mercado financeiro: confundir análise com previsão. Todos os dias, investidores são bombardeados por preço-alvo, revisão de estimativa, relatório de analista, consenso de mercado, guidance, upside projetado, queda esperada, lucro esperado, crescimento esperado e dezenas de narrativas que parecem técnicas — mas que, muitas vezes, servem mais para alimentar ansiedade do que para construir patrimônio. O problema não está em ler analistas. O problema está em ser engolido pelas projeções. No episódio de hoje do MoneyPlay , a conversa parte de uma confusão comum…
E256 · 21 May 2026 · 16 min
Dá pra ficar rico com renda fixa no Brasil?
Existe uma pressão silenciosa no mercado financeiro: a ideia de que o investidor só está “evoluindo” quando aceita mais risco, troca simplicidade por complexidade e começa a buscar retornos cada vez mais agressivos. Mas será que isso é inteligência financeira — ou apenas ansiedade com aparência técnica? Neste episódio do MoneyPlay , a conversa parte de uma pergunta direta, incômoda e extremamente relevante para quem quer construir patrimônio no Brasil: dá para ficar rico com renda fixa? A resposta não cabe em frase de efeito, nem em comparação rasa entre ativos. Porque o ponto central não é…
E254 · 13 May 2026 · 18 min
O mercado não quer que você fique rico. Quer que você continue girando.
Tem uma mentira confortável no mercado financeiro: a ideia de que todo mundo está torcendo para você virar um investidor melhor. Não está. O sistema não ganha quando você tem método, paciência, liquidez, reserva, aportes constantes e uma carteira que atravessa ciclos sem precisar ser desmontada. Isso é ruim para quem vive de movimento. O sistema ganha quando você troca de produto. Ganha quando você financia. Ganha quando você parcela. Ganha quando você gira a carteira. Ganha quando você entra em pânico. Ganha quando você compra a tese da semana. Ganha quando você acredita que precisa de uma…
E253 · 6 May 2026 · 17 min
A Pressa Para Se Aposentar Pode Atrasar Sua Aposentadoria
No episódio, discutimos por que tentar antecipar a aposentadoria pode transformar volatilidade em ameaça existencial, por que dividendos não são salário, por que patrimônio intermediário pode comprar mais ansiedade do que liberdade e por que a construção patrimonial precisa vir antes do usufruto. Esses pontos aparecem no roteiro do EP quando ele diferencia retirada sustentável de consumo de patrimônio, mostrando que retirar acima do retorno real significa desmontar a máquina, não viver de renda. A liberdade financeira não começa quando você decide parar de trabalhar. Ela começa quando seu…
E252 · 29 Apr 2026 · 28 min
IBOVESPA, DÓLAR E BITCOIN: O Ciclo Virou e os "Gênios" Erraram
Bitcoin, dólar, Ibovespa, Brasil, exterior… toda fase do mercado cria seus “gênios” e seus “profetas”. Mas será que construir patrimônio depende mesmo de acertar o próximo movimento? Neste episódio do MoneyPlay, a discussão não é sobre escolher um lado, mas sobre fugir da armadilha de transformar investimento em crença. Dê o play e entenda por que estratégia de verdade precisa sobreviver aos ciclos — não depender deles.
E251 · 22 Apr 2026 · 13 min
O Limiar dos R$ 100 Mil: Por Que Este é o Momento Mais Perigoso para o Seu Patrimônio?
Atingir os primeiros R$ 100 mil é um marco psicológico e financeiro inegável. No entanto, o que poucos investidores percebem é que, ao cruzar essa fronteira, as regras do jogo mudam silenciosamente. Não porque o dinheiro ganha novas propriedades, mas porque a natureza dos riscos que cercam sua trajetória se transforma. Muitos investidores, ao alcançarem este patamar, sentem-se compelidos a buscar estruturas mais complexas, ativos internacionais ou estratégias de diversificação que parecem sofisticadas no papel, mas que escondem armadilhas estruturais. O grande desafio após os R$ 100 mil não…
E250 · 15 Apr 2026 · 14 min
Por que o "dinheiro parado" é o seu maior trunfo quando o mercado sobe?
O mercado está subindo, as manchetes são positivas e todo mundo parece estar ganhando dinheiro — menos você, que ainda mantém uma parte da carteira em caixa. Começa a dor social: "Será que estou sendo conservador demais?". Neste episódio do MoneyPlay Podcast, quebramos o mito do "dinheiro parado". Baseado em estudos da JPMorgan e nos relatórios da Dalbar e Anbima, mostramos por que o caixa não é um ativo de rentabilidade, mas um ativo de decisão . Entenda como a liquidez atua como um multiplicador silencioso e por que ter munição para os dias de medo extremo é o que separa os amadores dos…
E249 · 8 Apr 2026 · 12 min
Como Evitar a Perda de Poder de Compra sem Cair nas Armadilhas do Mercado
Falar de poder de compra é falar de uma preocupação real de quem trabalha, organiza a vida financeira e tenta construir patrimônio sem se perder no ruído do mercado. E é exatamente por isso que este episódio do MoneyPlay merece sua atenção. Aqui, a proposta não é te distrair com promessa fácil, fórmula pronta ou opinião reciclada. É te colocar em contato com uma linha de raciocínio mais séria, mais madura e mais útil para quem enxerga investimentos como parte de um processo de longo prazo. Este é o tipo de episódio para ouvir com calma, especialmente para quem já cansou de conteúdo raso, de…
E248 · 1 Apr 2026 · 32 min
Trabalhar é Renda. Investir é Patrimônio. Dívida é Pobreza
Neste episódio, o ponto não é discutir produto financeiro, promessa de retorno ou fórmula de enriquecimento. O ponto é anterior. É entender a estrutura que separa quem trabalha e continua vulnerável de quem trabalha e começa, de fato, a construir patrimônio. Muita gente ainda confunde renda com patrimônio, consumo com progresso e crédito com capacidade financeira. O resultado é uma vida que até parece organizada por fora, mas continua frágil por dentro: sem margem, sem proteção e sem continuidade. Esse episódio é sobre isso. Sobre a diferença entre ganhar dinheiro e transformar esse dinheiro…
E247 · 25 Mar 2026 · 15 min
VOCÊ NÃO PRECISA SER INTELIGENTE PARA FICAR RICO
Uma parte relevante dos investidores pessoa física mantém alguma regularidade: poupam, alocam, acompanham minimamente o que está acontecendo. Ainda assim, não é incomum surgir uma dúvida difícil de responder com precisão: por que o resultado não acompanha o tempo investido? Essa pergunta raramente aparece de forma direta. Mas aparece. E costuma vir acompanhada de tentativas de ajuste que nem sempre resolvem o problema. www.moneyplaypodcast.com #Investimentos #LongoPrazo #Patrimônio #BolsadeValores #MoneyPlay
E246 · 18 Mar 2026 · 16 min
AFINAL, VAI TER CRISE MUNDIAL?
odo mundo quer saber quando vem a próxima crise. Mas quase ninguém percebe o que realmente acontece antes dela chegar . E é exatamente aí que a maioria começa a perder dinheiro. Não é a crise que destrói o investidor. É o que ele faz quando começa a acreditar que ela está vindo. Neste episódio do MoneyPlay, a gente não entra em previsão, não tenta adivinhar o futuro e não vende narrativa. A gente vai direto no ponto que realmente importa — e que quase ninguém está disposto a encarar. Se você já se pegou pensando: “será que agora é a hora de sair?” “será que vem algo grande por aí?” “será que…

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